当社が担当させて頂いた事例のほんの一部をご紹介させて頂きます。
大阪市内:IT・ソフト開発業
ご相談内容
開業よりここ数年、順調に売上も推移してきたので、会社に資金を貯める意味も兼ねて役員、従業員ともに「退職金」の準備をしたい。
同時に、人材の採用活動にも役立つように、従業員の福利厚生を充実させたい。
また将来、役員勇退時に会社が自社株を買取れるように財務体質を強化しておきたい。
ご提案内容
役員退職金積立の対策、従業員退職金積立の対策、従業員傷病時の対策、自社株の買取資金準備の対策、海外出張時のリスク対策etc.
お客様のお声
利益が出ている時には喜んで税金を払うが、会社経営なので残念ながら利益が出ない年もある。そんな時に誰も助けてはくれないので、利益が出ているうちに内部留保しておく必要がある。そんな時、法人保険を活用すれば、「節税対策」にもなり、且つ、会社に資金を貯蓄することも出来る。これらの対策は、中小企業にとっては必要不可欠な自己防衛の一つの対策だと考えている。
大阪府下:不動産管理業
ご相談内容
零細企業なので、自分のことは自分で守るしかない。ゆえに、退職金準備にしても同じことが言える。大企業のように、当たり前に「退職金」が準備されている環境ではないので、今からコツコツと貯蓄していく他ない。それが、「節税」になるなら非常に助かる。ただそれは、あくまで利益が出ている時だけのことだから、目的を忘れずに積立をし、将来の安心に繋げたい。
また、当社の商品である工場や事務所物件に関して、万が一の時に備えて、売上補償と物件の修復費の準備をしたい。
あと、営業車も数台あるので、効率よく保険を掛けたい。
ご提案内容
役員退職金積立の対策、従業員退職金積立の対策、従業員傷病時の対策、管理物件・事務所火災時の対策、自動車事故時の対策etc.
お客様のお声
火災保険の掛け方にも色々あり、こんなに効率の良い掛け方があるのを初めて知った。複数物件の所有者だと、かなり費用対効果が上がり、非常に助かった。火災保険や賠償保険と一口で言っても、その提案者によってここまで保険料や補償内容が変わってくるとは、相談当初は夢にも思わなかった。保険は、どこで入っても同じではないのですね。
大阪府下:食品製造業
ご相談内容
社長交代を機に、相続税対策を含む相続対策や自社株の譲渡を含む事業承継、組織再編に関して、他社の事例を参考にし、当社でも早急に対策を進めて行きたい。
ご提案内容
相続・事業承継の対策、組織再編の対策、資産運用etc.
お客様のお声
税理士なら誰もが「相続」に関する税務が強い訳ではなく、司法書士なら誰もが組織再編に関する登記が出来る訳ではないと知りました。そんな中、御社のパートナーである相続、組織再編に詳しい士業の先生を紹介頂き、非常に勉強になった。
これで心置きなく、事業のバトンタッチが出来そうで、今回の相談で得た知識をもとに家族会議も開き、相続に関しても一安心出来そうだ。
兵庫県下:金属加工業
ご相談内容
法人保険について、色々と効果的な活用方法が知りたい。
ご提案内容
役員退職金積立の対策、従業員退職金積立の対策、従業員傷病時の対策、自社株の買取資金準備の対策、相続・事業承継の対策、組織再編の対策etc.
お客様のお声
御社からのアプローチがあり、初めて戦略的な保険の活用方法を知った。本来は、現状分析をした上で、企業防衛策や計画的な資金の積立、退職金の準備、福利厚生の充実を目指すべきだったが、今までは出入り業者や銀行から進められるがままの保険に加入していた。今から考えると、とんでもない入り方をしており、また資金効率的にも良いとは言えない加入状態であった。だが、今回の見直しで、目的別に保険付保がなされ、事業計画を立てる上でもスッキリとした形になり、非常に良かった。
神戸市内:製造業
ご相談内容
中小企業は、資金面においては銀行を頼りっきりには出来ない。そんな中、法人保険を活用することで節税や資金積立が出来ると聞いた。当社に合う具体的な活用方法を聞きたい。
ご提案内容
役員退職金積立の対策、工場・事務所火災時の対策、自動車事故時の対策etc.
お客様のお声
合法的に節税しながら退職金積立などの会社の内部留保や、それと同時に役員の保障が買えるのは、法人保険の最大のメリットだと思う。中小企業は、このような保険を活用しながら自己防衛していかないと、困った時には誰も助けてくれないので、積極的に活用すべきだと思う。
神戸市内:サービス業
ご相談内容
大きな事業投資をしたので、借入に対する企業防衛策としての保障と、将来的な相続に向けての対策を考えたい。
ご提案内容
役員退職金積立の対策、企業防衛準備金積立の対策、相続・事業承継の対策etc.
お客様のお声
これで自分に万が一があったとしても会社のことは安心だし、相続に対しても何をしなくてはいけないかが、非常に明確になった。また、順調に業績も推移し、無事、勇退する時を迎えた時にも、今から退職金を準備しておけば、老後の生活も安心して送ることができる。経営者は、誰からも助けてもらうことが出来ないので、自分に万が一があった時のために会社を守るための資金を貯めること、退職金積立などの準備は、とても大切なことだと思う。
東京都内:芸能プロデュース業
ご相談内容
小さい会社には、保障も資金もないので、業績が良い時に最低限の企業保障と資金の積立について検討したい。
ご提案内容
役員退職金積立の対策、従業員傷病時の対策etc.
お客様のお声
節税をしながら、資金が貯まり、保障も買えるのは非常にありがたい。社会貢献としての納税には賛同するが、業績悪化時の救済策がないのには矛盾を感じる。そんな時の為にも自分で自分の会社を守れるように資金の動きを合法的にコントロールし、会社経営を継続させて行くことが大事だと考えている。
その他、多数の会社様の「リスクコントロール」や「リスクファイナンス」といった
リスクマネジメントを、各士業の方々のお力もお借りし、お手伝いをさせて頂いております。